Warren Buffett là một trong những người giàu nhất và có tầm ảnh hưởng nhất trong lĩnh vực kinh doanh của Mỹ. Ông là thành viên giàu thứ sáu trong Forbes 400 với giá trị tài sản ròng 108 tỷ USD tính đến tháng 5 năm 2021.
Sống và làm việc tại Omaha, Nebraska, Buffett được mệnh danh là “Nhà tiên tri của Omaha” do những lựa chọn đầu tư của ông.
Những nội dung chính
-Giá trị tài sản ròng của Warren Buffett là 108 tỷ đô la, khiến ông trở thành người giàu thứ sáu trên thế giới.
-Thường được gọi là “Nhà tiên tri của Omaha”, Buffett là một trong những người có ảnh hưởng nhất trong kinh doanh Mỹ.
-Dưới sự lãnh đạo của Buffett, Berkshire Hathaway, ban đầu là một công ty sản xuất hàng dệt may, đã trở thành một công ty có giá trị hàng tỷ đô la.
-Buffett đã cam kết cống hiến toàn bộ tài sản của mình cho các hoạt động từ thiện, cam kết 85% tài sản của mình cho Quỹ Bill & Melinda Gates.
Những khoản đầu tư đầu tiên của Warren Buffett 1930-1949
Năm 1930: Vào ngày 30 tháng 8, Warren Edward Buffett được sinh ra, cha mẹ ông Howard và Leila Buffett, ở Nebraska.
1941: Năm 11 tuổi, Warren mua cổ phiếu đầu tiên của mình. Ông mua sáu cổ phiếu của cổ phiếu ưu đãi Cities Service — ba cổ phiếu cho chính mình, ba cổ phiếu cho em gái, Doris — với giá 38 đô la một cổ phiếu. Công ty giảm xuống còn 27 đô la, nhưng nhanh chóng tăng trở lại 40 đô la. Warren và Doris bán cổ phiếu của họ. Gần như ngay lập tức, giá tăng lên hơn 200 đô la cho mỗi cổ phiếu.
1943: Warren tuyên bố với một người bạn của gia đình rằng ông sẽ trở thành triệu phú vào năm 30 tuổi, hay “(Tôi sẽ) nhảy khỏi tòa nhà cao nhất ở Omaha.”
Năm 1945: Warren kiếm được 175 đô la hàng tháng khi giao các tờ báo của Washington Post. Năm 14 tuổi, ông đầu tư 1.200 đô la tiền tiết kiệm của mình vào 40 mẫu đất nông nghiệp.
Năm 1947: Vào năm cuối trung học, Warren và một người bạn mua một chiếc máy bắn bi đã qua sử dụng với giá 25 đô la. Buffett bắt đầu suy nghĩ về lợi nhuận tiềm năng và đặt nó vào một tiệm hớt tóc gần đó. Trong vòng vài tháng, ông sở hữu ba chiếc máy ở ba địa điểm khác nhau. Doanh nghiệp được bán vào cuối năm với giá 1.200 đô la cho một cựu chiến binh.
Trong cùng năm, Warren đã kiếm được hơn 5.000 đô la từ việc giao báo. Cha Warren thúc ép ông học đại học, một gợi ý mà Warren không chấp nhận. Tuy nhiên, năm đó, ông đăng ký là sinh viên năm nhất của Trường Tài chính và Thương mại Wharton ở Pennsylvania. Buffett ghét điều đó, phàn nàn rằng ông biết nhiều hơn các giáo viên.
Năm 1949: Các bạn cùng lớp quay lại nhận thấy Warren không còn đăng ký học tại Wharton. Ông ấy đã chuyển đến Đại học Nebraska. Ông được mời làm việc tại J.C. Penney sau khi tốt nghiệp đại học nhưng đã từ chối. Warren tốt nghiệp đại học chỉ trong ba năm với bằng Cử nhân Khoa học Quản trị kinh doanh bằng cách lấy ba tín chỉ cuối cùng trong mùa hè. Số tiền tiết kiệm của ông ấy đã lên tới 9.800 đô la.
Làm thế nào Buffett kiếm được 25 triệu đô la 1950-1969
1950: Buffett nộp đơn xin nhập học Trường Kinh doanh Harvard và bị từ chối. Cuối cùng, ông đăng ký học tại Columbia sau khi biết rằng Ben Graham và David Dodd, hai nhà phân tích bảo mật nổi tiếng, là giáo sư.
1951: Warren phát hiện ra Graham có tên trong hội đồng quản trị của công ty bảo hiểm GEICO. Vào một buổi sáng thứ Bảy, ông bắt chuyến tàu đến Washington, D.C. và gõ cửa trụ sở chính cho đến khi một người gác cổng cho ông vào. Sau khi hỏi xem có ai đang làm việc không, Warren tìm thấy Lorimer Davison, một giám đốc điều hành tại GEICO. Họ nói chuyện trong bốn giờ trong khi Warren chất vấn anh ta về công việc kinh doanh và bảo hiểm nói chung. Sau cuộc thảo luận của họ, Buffett rất hào hứng với GEICO, đến nỗi vào thứ Hai tuần sau, ông đã chi 65% trong số 20.000 đô la tiết kiệm được để mua cổ phiếu GEICO, cuối cùng nó đã phát triển thành một khối tài sản khổng lồ.
Buffett hiện sở hữu toàn bộ GEICO.
Buffett tốt nghiệp và muốn làm việc tại Phố Wall trong cùng năm. Cả cha ông, Howard và người cố vấn, Graham, đều thúc giục ông đừng làm vậy. Warren đề nghị làm việc miễn phí cho Ben Graham nhưng Graham từ chối.
Ông mua một nhà ga Texaco như một khoản đầu tư phụ, nhưng nó không hoạt động tốt như Warren hy vọng. Trong khi đó, ông ấy đang làm công việc môi giới chứng khoán.
Buffett tham gia một khóa học thuyết trình trước đám đông của Dale Carnegie. Sử dụng những gì đã học, ông bắt đầu dạy một lớp học ban đêm tại Đại học Nebraska, “Nguyên tắc đầu tư”. Các học sinh gấp đôi tuổi của Buffet, vì lúc đó ông chỉ mới 21 tuổi.
Warren trở về nhà và bắt đầu hẹn hò với Susan Thompson. Vào tháng 4, Warren và Susie kết hôn. Họ thuê một căn hộ với giá 65 đô la một tháng và có đứa con đầu lòng, cũng tên là Susie.
Năm 1954: Ben Graham gọi cho Warren và mời ông làm việc tại đối tác của mình, Graham-Newman Corporation, một công ty đầu tư. Mức lương khởi điểm của Buffett là 12.000 USD một năm.
1956: Graham nghỉ hưu và mở rộng quan hệ đối tác. Kể từ khi rời trường đại học sáu năm trước đó, khoản tiết kiệm cá nhân của Warren đã tăng từ 9.800 đô la lên hơn 140.000 đô la.
Cùng năm, gia đình Buffett trở về nhà ở Omaha. Vào ngày 1 tháng 5, Warren thành lập Buffett Associates, Ltd. Bảy thành viên gia đình và bạn bè đóng góp tổng cộng 105.000 đô la, trong khi Buffett chỉ đầu tư 100 đô la. Ông ấy hiện đang điều hành quan hệ đối tác của riêng mình và sẽ không bao giờ làm việc cho bất kỳ ai khác nữa. Trong năm qua, ông mở thêm hai công ty hợp tác, cuối cùng nâng số công ty do ông quản lý lên ba công ty. Nhiều năm sau, tất cả chúng sẽ được hợp nhất thành một.
1957: Buffett bổ sung thêm hai quan hệ đối tác vào bộ sưu tập của mình. Hiện ông đang quản lý năm công ty hợp danh đầu tư từ nhà của mình.
Khi Susan sắp có đứa con thứ ba, Warren mua một ngôi nhà trát vữa 5 phòng ngủ trên phố Farnam với giá 31.500 USD.
1958: Năm thứ ba của quan hệ đối tác hoàn thành và Buffett đã tăng gấp đôi số tiền của các đối tác.
1959: Warren được giới thiệu với Charlie Munger, người cuối cùng sẽ trở thành Phó Chủ tịch của Berkshire Hathaway và là một phần không thể thiếu trong thành công của công ty. Hai người thân nhau ngay lập tức.
1960: Warren yêu cầu một trong những đối tác của mình, một bác sĩ, tìm 10 bác sĩ khác, những người sẵn sàng đầu tư 10.000 đô la cho mỗi đối tác của mình. Cuối cùng, 11 bác sĩ đồng ý đầu tư.
Năm 1961: Với các quan hệ đối tác hiện có giá trị hàng triệu USD, Buffett đầu tư 1 triệu USD đầu tiên vào một công ty sản xuất cối xay gió.
Năm 1962: Buffett trở lại New York cùng Susie trong vài tuần để huy động vốn từ những người quen cũ. Trong chuyến đi, ông có thêm được một vài đối tác và vài trăm nghìn đô la.
Buffett Partnership, bắt đầu với 105.000 đô la, hiện trị giá 7,2 triệu đô la. Warren và Susie sở hữu cá nhân hơn một triệu USD tài sản. Buffett hợp nhất tất cả các quan hệ đối tác thành một thực thể được gọi đơn giản là Buffett Partnerships, Ltd. Các hoạt động được chuyển đến Kiewit Plaza, một văn phòng chức năng nhưng ít hoành tráng, nơi chúng vẫn tồn tại cho đến ngày nay. Khoản đầu tư tối thiểu được tăng từ 25.000 đô la lên 100.000 đô la.
Cùng năm, Buffett tư vấn cho Munger về Dempster, công ty sản xuất cối xay gió. Munger đề xuất Harry Bottle cho Warren, một động thái có thể mang lại rất nhiều lợi nhuận. Chai giảm chi phí, sa thải công nhân và khiến công ty tạo ra tiền mặt.
Warren phát hiện ra một công ty sản xuất dệt may, Berkshire Hathaway, đang bán với giá dưới 8 USD / cổ phiếu, ông bắt đầu mua.
1963: Buffett bán Dempster với giá gấp ba lần số tiền ông đầu tư. Công ty gần như vô giá trị đã xây dựng một danh mục cổ phiếu trị giá hơn 2 triệu đô la chỉ riêng trong thời gian Buffett đầu tư.
Các công ty hợp danh của Buffett trở thành cổ đông lớn nhất của Berkshire Hathaway.
Do một vụ bê bối gian lận, cổ phiếu của American Express giảm xuống còn 35 USD. Trong khi thế giới đang bán cổ phiếu, Buffett bắt đầu mua cổ phiếu hàng loạt.
1965: Cha của Warren, Howard qua đời.
Buffett bắt đầu mua cổ phần của Công ty Walt Disney sau cuộc gặp gỡ cá nhân với Walt. Warren đầu tư 4 triệu USD, tương đương 5% cổ phần của công ty.
Cổ phiếu American Express, được mua không lâu trước đó, đang được bán với giá cao hơn gấp đôi so với giá Warren mua.
Buffett sắp xếp một cuộc đảo chính kinh doanh, nắm quyền kiểm soát Berkshire Hathaway tại cuộc họp hội đồng quản trị, và chỉ định chủ tịch mới Ken Chace để điều hành công ty.
Năm 1966: Khoản đầu tư cá nhân của Warren vào công ty hợp danh đạt 6.849.936 đô la.
Năm 1967: Berkshire trả cổ tức đầu tiên và duy nhất là 10 xu.
Vào tháng 10, Warren viết thư cho các đối tác của mình và nói với họ rằng ông không tìm thấy món hời nào trên thị trường chứng khoán sôi động của những năm 60. Mối quan hệ hợp tác của ông hiện trị giá 65 triệu đô la.
Cá nhân Buffett có giá trị hơn 10 triệu USD. Trong thời gian ngắn, ông cân nhắc việc bỏ đầu tư và theo đuổi các sở thích khác.
American Express đạt hơn 180 đô la mỗi cổ phiếu, tạo ra lợi nhuận 20 triệu đô la cho mối quan hệ hợp tác với khoản đầu tư 13 triệu đô la.
Berkshire Hathaway mua lại Bảo hiểm Bồi thường Quốc gia theo chỉ đạo của Buffett, với giá 8,6 triệu đô la.
Năm 1968: Buffett Partnership kiếm được hơn 40 triệu đô la, nâng tổng giá trị lên 104 triệu đô la.
1969: Sau năm thành công nhất của mình, Buffett đóng cửa quan hệ đối tác và thanh lý tài sản cho các đối tác của mình. Trong số các tài sản được thanh toán có cổ phiếu của Berkshire Hathaway. Cổ phần cá nhân của Warren đạt mức là 25 triệu đô la, lúc đó ông mới 39 tuổi.
Berkshire Hathaway Năm 1970-1989
1970: Buffett Partnership hiện đã hoàn toàn giải thể và thoái vốn. Warren hiện sở hữu 29% cổ phiếu đang lưu hành tại Berkshire Hathaway. Ông tự xưng là chủ tịch và bắt đầu viết thư hàng năm cho các cổ đông.
Berkshire kiếm được 45.000 USD từ hoạt động dệt may và 4,7 triệu USD từ bảo hiểm, ngân hàng và đầu tư. Các khoản đầu tư phụ của Warren đang tạo ra nhiều hơn chính công ty thực tế.
Năm 1971: Warren, theo yêu cầu của vợ, mua một ngôi nhà mùa hè trị giá 150.000 đô la ở Bãi biển Laguna.
Năm 1973: Giá cổ phiếu bắt đầu giảm và Warren trở nên hưng phấn. Theo chỉ đạo của mình, Berkshire phát hành ghi chú ở mức 8%. Berkshire cũng bắt đầu mua lại cổ phần của Công ty Bưu điện Washington.
1974: Do giá cổ phiếu giảm, giá trị danh mục cổ phiếu của Berkshire bắt đầu giảm. Tài sản cá nhân của Warren bị cắt giảm hơn 50%.
SEC mở một cuộc điều tra chính thức về Warren Buffett và một trong những vụ sáp nhập Berkshire. Không có gì xảy ra cả.
1977: Berkshire gián tiếp mua Buffalo Evening News với giá 32,5 triệu USD. Sau đó, ông đã bị đưa ra cáo buộc chống độc quyền bởi một tờ báo cạnh tranh.
Susie rời Warren để theo đuổi sự nghiệp ca hát, mặc dù không chính thức ly hôn với ông, Warren rất buồn.
1978: Susie giới thiệu Warren với Astrid Menks, một nhà từ thiện người Mỹ gốc Latvia và là cựu nhân viên phục vụ cocktail, người cuối cùng chuyển đến ở với ông.
Năm 1979: Berkshire giao dịch với giá 290 USD / cổ phiếu. Tài sản cá nhân của Warren xấp xỉ 140 triệu đô la, nhưng ông chỉ sống bằng mức lương 50.000 đô la mỗi năm. Berkshire bắt đầu mua lại cổ phiếu của ABC.
1981: Munger và Buffett tạo ra kế hoạch Đóng góp từ thiện Berkshire, cho phép mỗi cổ đông quyên góp một phần lợi nhuận của công ty cho các tổ chức từ thiện cá nhân của họ.17
1983: Berkshire kết thúc năm với 1,3 tỷ USD trong danh mục đầu tư cổ phiếu doanh nghiệp.
Berkshire bắt đầu năm ở mức 775 đô la / cổ phiếu và kết thúc ở mức 1,310 đô la. Giá trị tài sản ròng cá nhân của Warren là 620 triệu đô la. Lần đầu tiên ông lọt vào danh sách của Forbes.
Buffett mua Nebraska Furniture Mart với giá 60 triệu USD. Nó hóa ra là một trong những khoản đầu tư tốt nhất của ông ấy.
Năm 1985: Buffett cuối cùng đã đóng cửa các nhà máy dệt ở Berkshire sau nhiều năm duy trì nó. Ông từ chối cho phép các cổ đông rút vốn.
Warren giúp dàn xếp việc hợp nhất giữa ABC và Cap Cities. Ông buộc phải rời khỏi hội đồng quản trị của Washington Post. Luật liên bang cấm ông ngồi vào hội đồng quản trị của cả Capital Cities và Kay Graham’s Washington Post.
Buffett mua Scott & Fetzer cho bộ sưu tập các doanh nghiệp của Berkshire. Nó có giá khoảng 315 triệu đô la và tự hào có các sản phẩm như máy hút bụi Kirby và Bách khoa toàn thư về Sách Thế giới.
1986: Berkshire phá vỡ 3.000 USD / cổ phiếu.
Năm 1987: Trong vụ tai nạn ngay lập tức và hậu quả của tháng 10, Berkshire mất 25% giá trị, giảm từ 4.230 USD / cổ phiếu xuống còn 3.170 USD. Vào ngày xảy ra vụ tai nạn, Buffett mất 342 triệu đô la cá nhân.
1988: Buffett bắt đầu mua cổ phần của Coca-Cola, cuối cùng mua tới 7% cổ phần của công ty với giá 1,02 tỷ USD. Nó sẽ trở thành một trong những khoản đầu tư béo bở nhất của Berkshire.
1989: Berkshire tăng từ 4.800 USD / cổ phiếu lên hơn 8.000 USD. Warren hiện có khối tài sản cá nhân trị giá 3,8 tỷ USD.
Chưa đến lúc nghỉ hưu đối với Buffett 1990–2015
Năm 1991: Là chủ tịch tạm quyền, Buffett cắt giảm đáng kể tiền thưởng của Salomon Brothers cho cuối năm và thực hiện các hành động khác để giữ cho Salomon khỏi sự sụp đổ tài chính.19
2003: Berkshire chấm dứt chương trình đóng góp từ thiện khi công ty con The Pampered Chef trở thành mục tiêu của những kẻ thù chống phá thai phản đối một số đóng góp của chương trình.
2004: Vợ của Buffett, Susan Thompson, qua đời sau 52 năm chung sống; họ đã ly thân từ những năm 70, để lại ba đứa con của họ, Susan, Howard và Peter.
2006: Sau khoản đầu tư đáng kể của Berkshire Hathaway vào Coca-Cola, Buffett giữ chức giám đốc công ty từ năm 1989 đến 2006. Ông cũng là giám đốc của Citigroup Global Markets Holdings, Graham Holdings Company và The Gillette Company.
Buffett kết hôn với người bạn đồng hành lãng mạn lâu năm Astrid Menks, ở tuổi 76.
Buffett tuyên bố ông sẽ cống hiến toàn bộ tài sản của mình cho các hoạt động từ thiện, cam kết 85% tài sản của mình cho Quỹ Bill & Melinda Gates.
2010: Bill Gates và Buffett làm việc cùng nhau, thành lập chiến dịch The Giving Pledge để tập hợp các cá nhân giàu có khác lại với nhau để hỗ trợ các hoạt động từ thiện.
2011: Buffett được trao tặng Huân chương Tự do của Tổng thống.
2012: Buffett thông báo rằng ông đã được chẩn đoán mắc bệnh ung thư tuyến tiền liệt. Vào tháng Bảy, ông bắt đầu điều trị và việc điều trị được tuyên bố là thành công vào tháng Mười Một.
2013: Buffett, cùng với tập đoàn cổ phần tư nhân 3G Capital, mua H. J. Heinz với giá 28 tỷ USD. Trong hai năm tiếp theo, Buffett cũng mua lại Duracell và Kraft Foods Group.
2015: Buffett tán thành Hillary Clinton là ứng cử viên tổng thống của đảng Dân chủ.
Chương cuối cùng 2016–2020
2016: Buffett ra mắt một trang web có tên Drive2Vote để khuyến khích những người dân Nebraska đồng nghiệp của mình ra ngoài và bỏ phiếu, cung cấp hỗ trợ để cử tri đăng ký và cung cấp các chuyến đi đến các địa điểm bỏ phiếu nếu cần.
2017: Buffett bắt đầu bán bớt 81 triệu cổ phiếu IBM ước tính của mình, đề cập rằng ông không còn ấn định giá trị cao cho công ty như cách ông đã làm sáu năm trước đó. Số cổ phiếu ròng còn lại của ông vào khoảng 37 triệu. Ông đã tăng đầu tư vào Apple và nó trở thành khoản đầu tư lớn nhất của Berkshire Hathaway vào cổ phiếu phổ thông của một công ty. Sau khi thực hiện một số chứng quyền, Buffett cũng trở thành cổ đông lớn nhất của Bank of America, sở hữu khoảng 700 triệu cổ phiếu.
2018: “Nhà tiên tri xứ Omaha” có giá trị tài sản ròng ước tính 84,5 tỷ USD. Buffett thêm JPMorgan Chase và Bank of New York Mellon vào danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway.
2019: Bức thư thường niên của Buffett gửi cho các cổ đông của Berkshire Hathaway được phát hành vào ngày 23 tháng 2. Ông đề cập rằng thành công của Berkshire là sản phẩm của cái mà ông gọi là “The American Tailwind”. Trong một cuộc phỏng vấn với CNBC vào ngày 25 tháng 2, Buffett thừa nhận đã trả quá nhiều tiền cho Kraft Heinz và không có kế hoạch mua hoặc bán cổ phần của công ty.
Năm 2020: Trong lá thư gửi cổ đông Berkshire Hathaway ngày 22 tháng 2, Buffett đề cập đến chủ đề kế thừa và nói rằng văn hóa này sẽ tồn tại lâu dài hơn cả bản thân ông và Munger. Ông cho biết cuốn sách “Biên giới của sự tin tưởng” của Larry Cunningham và Stephanie Cuba sẽ được phát hành tại cuộc họp thường niên ở Omaha vào ngày 2 tháng 5. Ngoài ra, các giám đốc điều hành của Berkshire Hathaway là Ajit Jain và Greg Abel sẽ nhận được nhiều câu hỏi về tầm nhìn và thực địa hơn tại cuộc họp.
Chính bức thư đó phác thảo cách Buffett dự định xử lý cổ phiếu của ông tại Berkshire Hathaway sau khi ông qua đời. Mỗi năm, một số lượng cổ phiếu A nhất định sẽ được chuyển đổi thành cổ phiếu B, sau đó phân phối cho các quỹ khác nhau để sử dụng kịp thời. Ông ước tính sẽ mất từ 12 đến 15 năm để số cổ phần mà ông sở hữu được tung ra thị trường.
Người kế vị của Buffett – 2021
Năm 2021: Tại cuộc họp cổ đông thường niên của Berkshire Hathaway vào ngày 1/5, Munger gợi ý Abel sẽ là người kế nhiệm Buffett. Hai ngày sau, trong một cuộc phỏng vấn với CNBC, Buffett xác nhận rằng Phó Chủ tịch công ty Abel, người điều hành các mảng kinh doanh phi bảo hiểm, thực sự sẽ kế nhiệm ông. Tuy nhiên, Buffett nói thêm, ông không có kế hoạch nghỉ hưu sớm.
– V tổng hợp và lược dịch
